A

• AMF = Autorités des marchés financiers.

• ACPR = Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

B

• BAC = Banque au quotidien (Socle + Carte + Crypto)

C

• CDS = Cellule Back Office (Traitement SATD, Virement international)

• Cotation client : Système de notation (Algorithme) --> Gestions des risques --> Comportement du compte, niveau de salaire, découvert, SATD, équipements, IB externe, rejet de chèque.

• Comme d'intervention = Frais bancaire perçu par la banque suite à chaque opération de débit qui place le compte en situation irrégulière ou aggrave l'irrégularité.

• CCLR = Comité consultatif de la législation et de la réglementation financières.

• CCSF = Comité consultatif du secteur financier.

D

E

F

• FCC = Fichier central des chèques.

• FICP = Ficher des incidents de remboursement des crédits aux particuliers.

• FICOBA = Fichiers des comptes bancaires.

• FMI = Fonds monétaire international (Promouvoir la croissance économique mondiale et la stabilité financière).

G

• GED = Base client (Pièce d'identité, avis d'imposition. etc)

H

I

• IB = Interdit bancaire.
• IRA = Indemnité de remboursement anticipé (3% CRD ou 6mois d'intérêts=

J

K

• KYC = Know Your Customer.

L

• LCB-FT = La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
• LCP = Liste de contact prioritaire

M - MIF : Marché d'instruments financiers

N

O

• OCF = Offre clientèle fragile.

• OPCVM = intermédiaires financiers qui donnent, à leurs souscripteurs, la possibilité d'investir sur des marchés financiers auxquels ils n'auraient que difficilement accès autrement.

• OICV = Organisation internationale des commissions de valeurs (Protections des investisseurs).

• ORIAS = Organisme pour le registre intermédiaire d'assurance (tout les assureurs).

P

• PDP = Plan d'évaluation perso / 1an (résultats + outil utilisé)
• PSI = Ils contribuent à orienter l'épargne vers le financement des entreprises, favorisant ainsi leur développement.

• PPI = Dossier immobilier

Q

R

• Risque systémique = On appelle risque systémique le risque qu’un événement particulier entraîne par réactions en chaîne des effets négatifs considérables sur l’ensemble du système pouvant occasionner une crise générale de son fonctionnement.

• Risque de crédit = Le risque de crédit ou « risque de contrepartie sur les marchés financiers » se définit comme la probabilité de perte financière liée au défaut de remboursement par un emprunteur de la dette octroyée par une institution financière aux échéances prévues.

• Risque de liquidité = Le risque de liquidité correspond au fait de ne pas pouvoir vendre ses titres en raison de l'inexistence ou de l'étroitesse du marché pour ce titre. Typiquement, les actions non cotées sont un bon exemple de titres non liquides puisque le vendeur devra trouver lui-même un acheteur pour ses titres.

• Risque de marché = Le risque de marché est représentatif de l'ampleur des hausses et baisses, observées dans le passé, du marché sur lequel le produit est investi (par exemple : le marché immobilier ou les actions d'entreprises françaises ou européennes).

• Risques opérationnels = Le risque opérationnel correspond aux pertes potentielles résultant de lacunes ou de défauts attribuables aux ressources humaines et matérielles : procédures des systèmes internes défaillants, événements déclencheurs externes, fraudes, etc.

S

• Solidarité passive ou active = Passive (Dette en commun) Active (Opération validé par un seul détenteur).

• SGD = Système de garantie des dépôts jusqu'à 100K.

T

• Titre exécutoire = acte juridique qui permet de mettre en place l'exécution forcée d'une créance par un huissier.

U

V

• VD = Vie domestique

• VP = Vie privé

W

X

Y

Z