Cette fiche a pour but de simplifier au maximum les produits proposés par le cabinet.

L'objectif n'est pas de savoir les commercialiser ni d'apporter une réponse technique au client mais d'avoir les éléments simples de réponse.

Il existe plusieurs familles de produits qui seront présentées par compagnie afin de simplifier les démarches administratives et la lectures des fiches et process dans un schéma standardisé.

FWU Forward You, Optimum et Foyer (Helios et Protect For Life)

Ce sont des contrats d'assurance vie entière. Une prévoyance (décès et Perte Totale et Irréversible d'Autonomie PTIA) et une valeur de rachat (partie de l'épargne pouvant être récupérée, calculée selon un rendement et le coût de la prévoyance).

Swiss Life: (voir tableau)

Assurance vie traditionnelle. Contrats de capitalisation.

Prévoyance indemnités journalières

Complémentaire santé

Foyer: (voir tableau)

Prévoyance vieillesse

Prévoyance décès et Perte Totale et Irréversible d'Autonomie PTIA

Metlife

Assurance emprunteur. Délégation d'assurance de prêt. Sert à changer l'assurance de prêt (immobilier majoritairement) de la banque par une couverture équivalente mais moins chère.